Требования к финансовым организациям
для включения в реестр сервиса "НЗ"
До заключения договора о сотрудничестве и внесения организации в реестр партнёров Сервиса.
Проверка в реестре ЦБ. Это проверка на законность Организации выдавать кредиты, займы в принципе.
На сайте ЦБ https://www.cbr.ru/ есть реестры банком и МФО, КПК, ломбардов и СРО (ссылки прилагаются). Эти реестры на актуальную, текущую дату. Так же в каждом СРО есть актуальный реестр членов на текущую дату. Сотрудник (программа) Сервиса ищет членство проверяемого Кредитора в данных реестрах на текущую актуальную дату. Эта процедура проводится как при заключении договора о сотрудничестве с Кредитором, так и систематически (1 раз в месяц, при каждой заявке на займ) во время сотрудничества.

Если Кредитор не является членом реестров банка, МФО, КПК, ломбарда, Сервис не сотрудничает с таким Кредитором.
Проверка по базам данных государственных органов.
Проверяем по названию и ИНН Кредитора информацию о его деятельности по всем доступным базам данных государственных и правоохранительных органов. В том числе обязательно:

  • Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП на предмет банкротства, ликвидации, реорганизации и других изменений в деятельности Кредитора, которые могут повлиять на его выполнение обязательств перед Заемщиком и Сервисом.
  • База данных Арбитражных судов РФ: http://kad.arbitr.ru/ , на предмет банкротства, ликвидации, предъявления исков к Кредитору со стороны Заемщиков, контрагентов, государственных органов, для подтверждения выполнения Кредитором законодательства РФ, добропорядочного ведения бизнеса и деловой этики.
  • Базы данных Федеральных судов РФ, например: http://oktyabr.krk.sudrf.ru/ , на предъявления исков к Кредитору со стороны Заёмщиков – физических лиц, а так же по фамилиям аффилированных к Кредитору физлиц на предмет административных и уголовных правонарушений, для подтверждения выполнения Кредитором (его собственниками и руководителями) законодательства РФ, добропорядочного ведения бизнеса и деловой этики
  • База данных исполнительных производств ФССП - http://fssprus.ru/iss/ip , на наличие исполнительных производств в отношении Кредитора и его аффилированный лиц, для предотвращения рисков вероятного банкротства Кредитора и его аффилированных лиц, либо возможных злоупотреблений при наличии большой задолженности.
  • База данных МВД, на предмет прошлых и настоящих уголовных дел на аффелированных лиц Кредитора и на самого Кредитора.

  • База Финамониторинга, для проверки Кредитора и его аффилированных лиц в Перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности.Это нужно для выявления возможных фактов недобросовестной деятельности Кредитора и их организаторов, руководителей в прошлом и настоящем.
Проверка информации о Кредиторе и его аффилированных лицах в сети Internet и социальных сетях
По названию Кредитора, ИНН, ФИО аффилированных лиц проверяем наличие и направленность (негативная, позитивная) информации о Кредиторе, его организаторов, руководителей в социальных сетях и в сети Internet. Поиск осуществляется с помощью специальных программам для получения всей доступной информации/отзывов о Кредиторе и их организаторов, руководителей для выявления возможных фактов недобросовестной деятельности Кредитора и их организаторов, руководителей в прошлом и настоящем.
После заключения договора о сотрудничестве и внесения фин.организации в реестр партнёров Сервиса.
Проверка всех нормативных документов Кредитора и типовых документов для выдачи займов.
Список необходимых документов Кредитора для заключения договора о сотрудничестве и включении в реестр партнёров Сервиса:
  • Действующий Устав Кредитора
  • Действующая редакция Положения о выдаче займов/кредитов
  • Утверждённые руководящим органом действующие %% ставки и другие условия по займам/кредитам.
  • Пакет документов для оформления займа/кредита у Кредитора (договор займа/кредитный договор, залога, график погашения займа/кредита и пр.)
Согласно списку необходимых документов для заключения договора о сотрудничестве и включении в реестр партнёров Сервиса, проверяем данные документы на соответствие законодательству РФ, стандартам кредитно-финансовой деятельности ЦБ, установленным стандартам качества и экологичности Сервиса.


Проверка фактической сделки по выдаче займа на соответствие законодательства РФ, стандартам кредитно-финансовой деятельности ЦБ, установленным стандартам качества и экологичности Сервиса.
Есть вероятность неисполнения Кредитором в текущей деятельности по выдачи займов заявленных при заключении договора о сотрудничестве (вступлении в реестр Сервиса) заявлений и положений. Для этого выборочно (каждый пятый, или по другой очередности) проверяем чистоту и экологичность сделки по выдаче займа. Не уведомляя заранее, просим направить нам для анализа полный пакет документов по конкретному займу. Так же, в дополнение просим выслать пакет документов от Заёмщика для встречной проверки.
Made on
Tilda